Un outil d'export de ses données d'épargne vers l'IA

Bonjour à tous,

On peut désormais donner à son IA les chiffres réels de son épargne, et obtenir des réponses qui portent sur sa situation plutôt que sur des ordres de grandeur.

Je travaille chez Insurely, une société d’infrastructure de données financières en Europe. Plus de 50 grands établissements passent par nous pour accéder aux données d’épargne, d’investissement et de retraite de leurs clients, avec leur consentement. La société a été fondée en 2018 sur une idée simple, à laquelle on tient beaucoup : vos données financières vous appartiennent, et vous devez pouvoir les utiliser comme vous l’entendez.

On a donc développé un outil gratuit qui applique cette idée au particulier. Il rassemble les données de vos comptes, soldes, positions, frais et performances, dans un bloc de texte que vous collez dans l’IA de votre choix. Elle travaille alors sur vos chiffres exacts.

Le produit est encore jeune, et honnêtement tous les retours nous font avancer, surtout ceux des gens qui utilisent déjà une IA sur ces sujets. Vos remarques nous aideront pour la prochaine version, et ce serait un plaisir d’avoir votre avis.

Le point qui me bloquerait avant de tester, c’est le bloc brut à copier-coller dans une IA. Même en masquant les identifiants, les positions + les montants restent très sensibles, et le traitement derrière dépend ensuite de l’IA choisie.

Perso je mettrais un mode « minimum utile » qui laisse choisir les champs selon la question. Pour analyser les frais par exemple, pas besoin d’envoyer tout le portefeuille. Ça rassurerait pas mal au moment du copier-coller.